ポートフォリオ
投資において保有する金融資産の組み合わせや構成のことで、リスク分散の基本概念
なんとなく理解しよう！
5歳でもわかる超かんたん解説
ポートフォリオっていうのはね、いろんな種類のものを集めたコレクションのことなんだよ。
たとえばね、君がシール集めをしているとしよう。動物のシール、乗り物のシール、食べ物のシール、いろんな種類を集めているよね。ポートフォリオは、大人の人がお金を使って集める投資のコレクションなんだ。
でも、なんでいろんな種類を集めるのかな？それはね、一つだけだと危ないからなんだよ。もし動物のシールだけ集めていて、動物のシールが人気がなくなったら悲しいよね。でも、いろんな種類を持っていれば、どれかが人気になるかもしれない。
大人の人も同じように、株とか通貨とか、いろんな投資を組み合わせて持っているんだ。これをポートフォリオって呼ぶんだよ。上手に組み合わせると、お金が減りにくくなるんだって。
まるで、おやつをいろんな種類用意しておくみたいだね。チョコレートだけじゃなくて、クッキーもグミも持っていれば、どれか食べたくなったときに選べるでしょ？
つまりポートフォリオはいろんな投資を集めた宝箱みたいなものだよ！
ポートフォリオはね、いろんな種類の投資を組み合わせた集まりのことなんだよ。おもちゃ箱にいろんなおもちゃを入れるように、投資の箱にいろんな投資を入れるんだ。
なぜいろんな種類を入れるかというと、一つがダメになっても、他でカバーできるからなんだよ。雨の日用の傘、晴れの日用の帽子、両方持っていれば、どんな天気でも大丈夫でしょ？それと同じで、いろんな投資を持っていれば、どんな時でも安心なんだよ。
さらに深掘ってマスターしよう！
もっと詳しい本格解説
ポートフォリオは、投資家が保有するすべての金融資産の組み合わせを指す言葉なんですよ。FX取引においては、複数の通貨ペアを組み合わせて保有することで、リスクを分散させながら収益を狙う戦略として重要な概念です。
ポートフォリオ理論の基本は「卵を一つのかごに盛るな」という格言に表されています。例えば、ドル円だけでなく、ユーロドル、ポンド円なども組み合わせることで、一つの通貨ペアで損失が出ても、他でカバーできる可能性があるんです。相関性の低い資産を組み合わせることが、効果的なリスク分散のコツなんですよ。
FXのポートフォリオ構築では、通貨の相関関係を理解することが重要です。例えば、リスクオン・オフの動きに応じて、安全通貨（円、スイスフラン）と高金利通貨（豪ドル、NZドル）を組み合わせたり、地域分散（アジア、欧州、北米）を考慮したりします。また、時間軸の分散も大切で、短期・中期・長期のポジションを組み合わせることで、より安定した運用が可能になるんですよ。
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ポートフォリオに関するQ&A
よくある質問と回答